任泽平年终演讲：2024中国经济十大预测（精华版）

俞敏洪老师是一条硬汉，在此前从事的行业没了以后，把所有教室桌椅赠送给乡村教育，体面的挥别，重新出发，创立东方甄选，用互联网助农，现在又成为直播电商界的翘楚。

新东方股价从底部八个月大涨超过20倍，一位投资者成功抄底，他说原因只有一个，俞敏洪是条硬汉，不会轻易服输。

永远年轻！永远学习！永远奔跑！永远热血沸腾！

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第二大预测

2007年，诺基亚手机市场占有率超过40%，也是这一年，乔布斯在美国旧金山宣布了iPhone的问世，当时诺基亚的CEO奥利-佩卡-卡拉斯沃也参加了这场发布会。

2012年三星的市场份额超过诺基亚，结束了它长达14年的市场霸主地位。

2013年微软收购诺基亚手机业务，诺基亚手机逐渐消失在大众视野。

《三体》中提到的降维打击，“我消灭你，与你无关”，打败诺基亚的不是更好的功能手机而是全新的智能手机。

在旧大陆奔跑的诺基亚，注定会迷失在新大陆。

2015-2018年，房地产市场销售非常火爆，但是，危机也在悄然临近。

5年后，一大批房企巨无霸爆雷，流动性危机，甚至轰然倒下。

根本上是没有顺势而为，在趋势上出现判断偏差。

“房地产长期看人口、中期看土地、短期看金融”。

房地产短周期的涨跌主要是跟货币金融松紧有关，但长周期的市场兴衰主要是跟人口有关，即跟城镇化进程、人口流入流出、20-50岁主力购房人群、套户比等因素有关。

从长周期看，2014-2016年是房地产长周期的峰值，也是最后一波普涨大涨，经过2017-2020年的顶部调整，2021年以来步入见顶回落的长周期调整。

这几年，新能源爆发式增长，2021年新能源汽车销售352万辆，增长1.6倍，2022年680万辆，接近翻倍增长，2023年预计900万辆，增长30%。

不仅新能源汽车，锂电、光伏、风电、储能、能源数字化等行业都出现持续的爆发式增长。

现在中国独角兽企业的32%都来自新能源，接近三分之一。

2023年中国跃居汽车出口第一大国，新能源汽车是主要贡献。

这就是趋势的力量，时代的力量。沉舟侧畔千帆过，病树前头万木春。

其实，我们每个人的成就最终都是时代的产物，所以既要低头走路，也要抬头看天气，尤其对企业的掌舵人，顺势而为才是大智慧，选择优于努力。

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第三大预测

2008年国际金融危机，美国推出三轮QE，中国推出四万亿刺激，成功战胜危机，走出衰退。

2020年初期，中国推出以新基建领衔的新一轮经济刺激计划，成功走出低谷。

2008年我国成功应对国际金融危机，2020年成功应对疫情的中美经验，都告诉我们一个基本道理：当总需求不足的时候，应该财政扩张扩大需求，该出手时就出手。

因此，提振经济最好的办法是推出大规模经济复苏计划，大力提振信心，凝聚共识，复苏经济，一扫阴霾，把发展放在首要任务，全力拼经济。

· 一.是新一轮经济提振计划开启。

· 二.是活跃资本市场，提振投资者信心。

· 三.是房地产进入调整分化阶段，调控政策进一步优化。

· 四.是出台更多提振民营经济信心的政策。

· 五.是新能源、人工智能、医药、大健康、国潮消费等新经济大放异彩。

· 六.是美联储加息接近尾声。

只要我们把发展放在首要任务和第一要务，全力拼经济，出台力度足够大的大规模经济刺激措施，提振民营经济信心，活跃资本市场，促进房地产软着陆，坚定不移的以经济建设为中心，中国经济有望重新引领全球。

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第四大预测

用AI赋能千行百业，AI应用促进产业升级，带来前所未有的新模式和新机遇。

AI带来的变革，堪比当年移动互联网时代到来，改写了几乎所有的产业，那时候最大的变革是用移动互联网去推动传统产业升级迭代。

电商、O2O平台都是那个时代的产物，重塑了资金、资源、渠道，中国乃至全球的整个零售、大消费都洗了一遍牌，当然也大幅提升了这些领域的效率和客户体验。

现在，人工智能革命来了，现在用不用AI，其实就像以前拥不拥抱互联网一样。

中国企业在人工智能领域的技术实力和布局已经非常强大，比如百度的文心大模型已经达到了国际先进水平，并且已经开始在各个场景得到广泛应用。

我国推出的大模型已经足够多了，从6月份到11月，我国大模型的数量增长了超3倍之多。

但是大部分的调用量较少，百度文心大模型的调用量就比其他200多个大模型加起来还要多。

如果大模型调用量越少，那么数据就不能持续回馈模型，模型就无法变得越来越强。

大模型如果没有“智能涌现”，缺少了触类旁通的能力，价值就会非常有限。

大模型产业化最好的方式就是，大模型套小模型。

未来人工智能发展将由基础大模型引领，一定要在大模型的基础上去做AI原生应用，要有数以百万计的AI原生应用，大模型的价值才能被体现出来。

AI原生应用,无论对于大厂，还是中小企业，还是对于创业者来说，都是很大的机会。

大企业用大模型改造现有业务，创造大价值。

创业公司用好大模型做Super App，做出成百上千有价值的垂类应用。

那么，展望未来，人工智能的下一个浪潮是什么呢？

英伟达的黄仁勋认为——AI的终极形态是具身智能体（Embodied AI）。

汽车产业第三次变革当下正在酝酿，汽车将成为先进的“移动智能空间”。

未来，汽车变成了原生的智能生态节点，它本身就是人工智能贴心服务、设备互联互通的移动智能家居，同时它还会融入更大的全场景智能生态，连接人和家，让智能跟随每个人的需求、场景而流动。

在不断的模型训练中，未来的汽车应该是能与人类建立情感联系和思想共鸣的AI实体，不仅是交通工具，未来的汽车可能是你的伙伴、贴心助手和亲密朋友。

一，伦理问题，人类的道德伦理真的能被AI理解吗？

人工智能会不会被用来作恶，用于犯罪，用于破坏人类社会？

客观的讲，如果不加规范，可能会，所以，人工智能的发展需要配合监管体系逐渐完善，用于造福人类，避免失控。

二，风险问题，AI会对我们的经济社会产生什么影响？

燃油汽车发明了以后，马夫没有了，但新的产品创造了新供应链体系，带动了大量的新就业。

而且，技术进步包括这次的AI总体上带来了社会效率和福利的提升。

经济学告诉我们，技术提升的过程中，人类社会将被激发出更大的活力，创造更多的价值和新就业岗位。

过去20年互联网、移动互联网推动了传统产业升级，在AI时代，交通、能源、金融，都将衍生出来新的商业模式，对敢于尝试新风口的人们来说，是机遇无限的新蓝海。

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第五大预测

“长风破浪会有时”，中国品牌的出海浪潮正席卷而来。

拥抱出海，中国企业正从“产品出海”走向“品牌出海”。从“中国制造”走向“中国智造”，从OEM（原始设备制造商）走向ODM（原始设计制造商）和OBM（原始品牌制造商）。

名创优品遍布全球107个国家和地区的门店代表了中国品牌全球化的强大势能，能够树立标杆效应。

而到人最潮、钱最多的商圈开大店，是今年名创优品代表中国品牌做全球化的成功实践，一次次刷新了中国品牌全球化的里程碑。

从名创优品开始，中国消费品牌开启了全球化时代，能与全球年轻人同频共振，何尝不是一种强势文化的输出呢？

刚说到中国品牌全球化，最难也最重要的是融入和扎根。

持续地洞察本地市场，赢得海外消费者的关注、认同和信任，对品牌的国际化至关重要。

在“一带一路”的布局下，中国白酒出海空间广阔。

给大家看一组数据：2022年我国白酒出口量仅占酒类累计出口量的2%，但出口额占比接近48%，几乎占据国内酒类出口市场的半壁江山。

这说明中国白酒正在走出国内，在全球酒类消费市场占据一席之地。

中国白酒想要打造新的增长点，出海无疑是个非常重要的战略决策。

中国白酒的国际化，本质是文化先行。白酒文化是中国人待客热情、开放豪情的名片。

过去是外资扎堆入局中国，未来是中国品牌破浪全球。中国企业的全球化进程是从产能到产品、再到品牌。

“没有中国品牌的出海，就谈不上中国文化的出海”，未来会有更多中国企业凭借这样的开拓精神劈波斩浪，打造全球化的中国超级品牌。

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第六大预测

新能源车在2021年的销量是352万，2022年680万，连续两年都是翻倍增长，成为近年中国经济最大的亮点之一。

今年有可能突破900万辆，明年可能超过1200万辆。我国每年汽车销量大概是2700万辆，新能源车的渗透率已经超过30%，未来还有很大上升空间。

从总量上看，新能源替换燃油车还有广阔空间。

现在我们新能源汽车保有量1800万辆，整个汽车保有总量3.3亿，新能源汽车占比还不到6%。

大家看一组数据：2022年中国汽车工业总产值接近10万亿，汽车以及相关产业的税收和就业占全国的10%，根据商务部，一个汽车行业岗位，至少可以带动相关产业链的7个就业岗位。

在新能源时代，电动化+智能化，中国汽车的产品附加值提升了，带动经济增长和就业的乘数效应也提升了，比亚迪2023年校招了3.18万人，80%都是研发领域人才。

新能源的发展已经到了一个全新阶段，电动化之后是智能化、高端化、共享化。

新能源品牌出海，是一片更大的世界，新三样比老三样好，走出去比卷自己强。

新能源汽车、锂电池、光伏正在成为出口的“新三样”，技术高、附加值高，是我国出口转型升级的发力点。

2023年是新能源大爆发的一年，但是也要坚持长期主义——以技术和产品力为压舱石，来推动整个生态链健康化。

才能确保我们的优势产业收获的是全球化的大市场，而不仅仅是内卷。

长期看，我们电动车出海市场规模将达到万亿级。

一个是走量，一个是走价。

2030年全球新能源汽车销量可能达到3100万辆，中国出口有望达到490万辆。

现在的问题是出口车型附加值不够高，我们必须重视、支持自主品牌的崛起，这是成为汽车强国的关键。

2022年中国本土市场销量2686万辆，占全球汽车消费的33%。

但中国品牌汽车全球销量1151万辆，只占全球市场份额14%。本土化之后是全球化，走向海外，广阔空间。

新能源汽车，是自主品牌换道超车的发力点。

自主新能源车企率先在本土市场换道超车外资品牌，迈出了新能源全面出海的关键一步。

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第七大预测

从产业投资的角度来看，新能源上半场，光伏、风电、锂电行业大爆发，未来下半场储能、氢能、智能驾驶、能源数字化值得期待。

今年的储能市场爆发式增长，根据国家能源局数据，今年前三季度，中国新增投运的新储能装机达到 12.3GW，同比增长 920%。

现在，我们在看一个双碳时代必须关注的大赛道——碳资产。

碳资产是什么呢？

大家都知道，我国提出“碳中和、碳达峰”的双碳承诺。

未来实现双碳承诺，怎么办呢？

第一个就是鼓励新能源的发展，比如新能源车、光伏、风电、氢能等等。

第二个就是设立碳交易市场，利用市场机制来激励双碳目标实现。

碳资产发展空间巨大，有望成为一个新的万亿级赛道。

·第一种途径是传统能源降碳利用。

企业在生产过程中，可以降低所产生的碳排量来获取碳资产，降碳技术包括碳捕捉、利用和封存技术。

·第二种途径就是使用低碳能源，参与低碳项目。

比如，发展光伏、风电、水电等新能源发电，都是取得减排核证的方式，成为企业获取碳资产的主要方式之一。

能源数字化让碳资产变得可计量，让储能等绿色能源设备创造出了更大价值。

碳资产有望成为继储能、氢能、智能驾驶之后的新能源第四大万亿级赛道，蕴含大机会。

著名投资大师芒格说过，人一生抓住少数几个大机会就够了。

顺势而为，拥抱趋势的力量。

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第八大预测

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第九大预测

Z世代的同学们他们的消费更多是以取悦自己、提升幸福感为核心。

除了实用，更要有个性和情感价值，感受和体验很重要，他们更加注重商品服务提供的情绪价值。

饮食方面，Z世代也乐于尝鲜，他们热衷于能满足他们审美和颜值需求的网红品牌，颜值即正义。

近年来，时尚和文娱界刮起的“国潮风”“联名风”，已经席卷到了餐饮行业，网红餐厅。

各种跨界联名的餐饮品牌被Z世代追捧，大家越玩越会玩、越玩越开心。

Z世代全新的消费特点，对传统消费品带来了全新的挑战和机遇，传统品牌的年轻化迫在眉睫。

以白酒行业为例，全国白酒产量已经连续七年下跌，2022年中国白酒累计产量几乎是2016年的一半。

但与之对应的是，年轻群体正在快速成长为酒水市场主力军。

对于白酒品牌，谁能真正成为“年轻人的朋友”，谁就能抢占下一个十年。

其实对于白酒，原有品牌价值从来不是上限，如何拓展边界，融入时代化、年轻化的浪潮才是航行的方向。

·一个是直播带货。

·第二个新玩法是私域精细化运营。

·第三，前端内容、后端产品，有灵魂、有观点、有价值的内容为平台、为品牌聚了更多人气。

·第四，细分领域出大单品。

(1)老品类细分出新赛道，注重差异化、精人群。

(2)另一个方向是无中生有，针对消费痛点打造新概念。

中国消费产业和消费者行为都正在发生深刻变化，孕育巨大的机会。

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第十大预测

2022年总和生育率跌破1.1，不仅低于欧美，还低于日本。

过高的生育成本导致了过低的生育率。

这也就意味着人口政策是有空间的。

强调性别平等、降低女性就业成本很有必要。

可以提供普惠的托育服务、提供男女平等的育产假、灵活办公、辅助生殖等福利政策来支持。

2013年，我国结婚登记对数为1347万对，2022年结婚登记对数下降到683万对，已经连续九年下降。

我国的结婚率从2013年的9.9‰开始逐年下降，2022年结婚率下降到4.8%。

在此背景下，“单身经济”、“独居经济”、“懒人经济”等新消费业态兴起，消费特点是小型化、便捷化、幸福感，并衍生出了自嗨锅、预制菜、迷你家电、智能家居、宠物经济等新赛道。

中国已进入深度老龄化社会，2022年60岁及以上、65岁及以上人口占全国人口的19.8%、14.9%，分别比2020年上升1.1和1.4个百分点。

预计2032年左右进入占比超过20%的超级老龄化社会，之后持续快速上升至2055年的约35%。

2022年我国65岁及以上老龄人口约2.1亿，全球每4个老年人口就有一个是中国人。

诚然，老龄化带来抚养负担上升、经济增速下降等问题，但同时也带来新的机会，比如，未来医药、医疗、生物技术、养老、人工智能等大健康行业需求上升，情感护理需求增加，银发经济将迎来快速增长。

大健康一定是未来最值得关注的大赛道之一。

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